資産配分
(画像=Photon photo/Shutterstock.com)
世古口 俊介
世古口 俊介(せこぐち・しゅんすけ)
株式会社ウェルス・パートナー代表取締役。1982年10月生まれ。大学卒業後、2005年4月に日興コーディアル証券(現・SMBC日興証券)に新卒で入社し、プライベート・バンキング本部にて富裕層向けの証券営業に従事。その後、三菱UFJメリルリンチPB証券(現・三菱UFJモルガンスタンレーPB証券)を経て2009年8月、クレディ・スイス銀行(クレディ・スイス証券)プライベートバンキング本部の立ち上げに参画。同社同部門のプライベートバンカーとして、最年少でヴァイス・プレジデントに昇格、2016年5月に退職。2016年10月に株式会社ウェルス・パートナーを設立し、代表に就任。保有資産数百億円以上の富裕層、未上場・上場企業の創業家の資産保全・管理、相続・事業承継対策、資本政策・M&Aなどの企業価値向上対策、ファミリーオフィスサービス提供に従事。

こんにちは。ウェルスパートナー代表の世古口です。みなさんはどのようにご自身の資産の配分を決めていますか。株式を何%、債券を何%、不動産を何%という資産の配分が資産運用のパフォーマンスの9割を決定すると言われています。前編では、資産配分の重要性と資産配分を決定する8要素の中の4つをご紹介しましたので、後編では残りの4つの要素と資産配分の実際の事例をお話します。

資産配分を決定する8要素

まずは資産配分を決定する8要素をおさらいしましょう。(1)資産背景(2)、年齢、(3)目標リターン、(4)投資目的、(5)資産承継、(6)ライフプラン、(7)リスク許容度、(8)経済条件でした。今回は(5)資産承継からご説明します。